Der Schuhkarton mit Belegen ist ein Bild aus einer anderen Zeit. Heute liegen Kontoauszüge, Rechnungen und Lohnsteuerbescheinigungen ohnehin digital vor – die Frage ist nur, wie sie zu uns kommen und was dann passiert. Diese Seite beschreibt den Ablauf, die Werkzeuge und den Punkt, der bei Steuerdaten wichtiger ist als bei allem anderen: die Sicherheit.
Ihr Ansprechpartner
Termine frei
Florian Enders
Partner · Leitung Steuerbereich
Schildern Sie uns Ihren Fall zum Thema Steuererklärungen & Beratung – wir sagen Ihnen offen, ob und wie wir helfen können. Konkrete Zahlen gibt es in der Erstberatung.
Zugang einrichten. Nach der Beauftragung erhalten Sie Ihren persönlichen Zugang zu unserem Mandantenportal. Sie melden sich mit Ihrer E-Mail-Adresse und einem zweiten Faktor an; wir richten Ihre Akte ein und legen fest, welche Unterlagen für Ihren Fall gebraucht werden.
Unterlagen hochladen. Sie fotografieren Belege mit dem Smartphone oder laden PDFs hoch – einzeln, gebündelt oder als Ordner. Kontoauszüge können bei den meisten Banken direkt als Datei exportiert werden. Mit Ihrer Vollmacht rufen wir zusätzlich die Daten ab, die dem Finanzamt bereits vorliegen: Lohnsteuerbescheinigung, Rentenbezugsmitteilungen, Beiträge zu Kranken- und Pflegeversicherung, Riester- und Rürup-Bescheinigungen. Diese Belege müssen Sie nicht mehr liefern.
Erklärung prüfen und freigeben. Wir erstellen die Erklärung und stellen sie Ihnen zur Prüfung bereit. Rückfragen klären wir per Nachricht im Portal, telefonisch oder per Video. Sie geben die Erklärung digital frei; wir übermitteln sie elektronisch an das Finanzamt.
Bescheid erhalten. Der Bescheid geht elektronisch bei uns ein, wir prüfen ihn gegen die Erklärung und stellen Ihnen Bescheid und Prüfergebnis ins Portal. Bei Abweichungen legen wir Einspruch ein.
Wer einen einzelnen Schritt lieber analog macht – die Unterlagen in der Bleichstraße vorbeibringt oder den Bescheid auf Papier will –, kann das. Digital ist der Standard, kein Zwang.
Das Wichtigste zusammengefasst
Was bedeutet das für Ihren Fall?
Buchen Sie die 60-minütige Erstberatung (297,50 €) und bekommen Sie konkrete Zahlen zum Thema Steuererklärungen & Beratung. Oder fragen Sie einen kostenlosen 15-Minuten-Kennenlerntermin an – wir melden uns innerhalb von 48 Stunden.
Mandantenportal und Belegupload: ein verschlüsselter Bereich für Dokumentenaustausch, Freigaben und Nachrichten – mit Zwei-Faktor-Anmeldung und Zugriff nur für die Mitarbeitenden, die Ihr Mandat bearbeiten
Buchhaltung und Belegverarbeitung: für Unternehmen mit laufender Buchführung – Anbindung Ihres Bankkontos, digitale Belegerkennung, Zugriff für Sie und uns
Steuerdaten: ELSTER-Schnittstelle für Abruf der vorausgefüllten Steuererklärung, elektronische Übermittlung und Bescheiddatenabholung; Vollmacht über die Vollmachtsdatenbank der Steuerberaterkammern
Kommunikation: Termine per Video oder Telefon, verschlüsselter Dokumentenversand statt E-Mail-Anhängen für alles, was Steuerdaten enthält
Signatur: digitale Unterschrift für Vollmachten, Freigaben und Verträge
Steuerberater unterliegen der gesetzlichen Verschwiegenheitspflicht (§ 57 Abs. 1 StBerG). Ihre Verletzung ist strafbar (§ 203 Abs. 1 Nr. 3 StGB). Das gilt für uns, für alle Mitarbeitenden und für jeden Dienstleister, den wir einbinden – Softwareanbieter und Rechenzentren müssen zur Geheimhaltung verpflichtet werden, und wir dürfen ihnen Daten nur offenbaren, soweit das für die Leistung erforderlich ist (§ 62a StBerG). Das ist keine Datenschutzerklärung, sondern Strafrecht.
Wir setzen ausschließlich Dienstleister ein, die vertraglich zur Geheimhaltung verpflichtet sind (§ 62a StBerG) und mit denen ein Vertrag zur Auftragsverarbeitung nach Art. 28 DSGVO besteht. Die Übertragung ist verschlüsselt, der Zugang zum Portal durch Zwei-Faktor-Authentifizierung gesichert. Zugriff auf Ihre Akte haben ausschließlich die Mitarbeitenden, die Ihr Mandat bearbeiten. E-Mail-Anhänge mit Steuerdaten vermeiden wir – E-Mail ist unverschlüsselt, das Portal nicht.
Wir verarbeiten Ihre Daten auf Grundlage des Mandatsvertrags (Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO) und der gesetzlichen Pflichten des Steuerberaters. Aufbewahrungsfristen ergeben sich aus § 66 StBerG und dem Steuerrecht; danach löschen wir. Mit allen Auftragsverarbeitern bestehen Verträge nach Art. 28 DSGVO. Die vollständige Datenschutzerklärung finden Sie unter tes-tax.de/datenschutz.
Auf Nachrichten im Portal und E-Mails antworten wir in der Regel innerhalb von zwei Werktagen. Bei fristgebundenen Anliegen – ein Bescheid mit laufender Einspruchsfrist, eine Aufforderung des Finanzamts – am selben oder nächsten Werktag. Wenn eine Frage mehr Zeit braucht, sagen wir Ihnen, bis wann Sie eine Antwort haben. In der Abschluss- und Erklärungssaison kann es länger dauern; dann kommunizieren wir das vorab.
Für Mandanten außerhalb von Frankfurt und dem Taunus, die einen spezialisierten Berater wollen und keinen in der Nähe haben. Für Unternehmer, deren Buchhaltung ohnehin in einer Cloud-Software läuft. Für Erben und Beschenkte, die in verschiedenen Städten leben und einen gemeinsamen Vorgang haben. Für englischsprachige Mandanten, die mit dem Team in beiden Sprachen arbeiten. Und für alle, die ihre Steuerunterlagen lieber sonntagabends hochladen als werktags vorbeibringen.
Hinweis: Diese Seite informiert allgemein über die Rechtslage. Eine verbindliche Einschätzung Ihres Falls ist erst nach Beauftragung und Prüfung Ihrer konkreten Unterlagen möglich. Kosten nennen wir Ihnen vorab in der Erstberatung.
Ein Foto mit dem Smartphone genügt, wenn es lesbar ist. PDF-Rechnungen laden Sie direkt hoch. Kontoauszüge exportieren Sie aus dem Onlinebanking als Datei.
Als Privatperson müssen Sie Belege zur Einkommensteuererklärung nicht mehr einreichen, aber auf Anforderung des Finanzamts vorlegen können; bewahren Sie sie bis zur Bestandskraft des Bescheids auf. Unternehmen unterliegen den Aufbewahrungsfristen der AO – acht Jahre für Buchungsbelege, zehn Jahre für Bücher und Abschlüsse; digital ersetzt Papier, wenn die Vorgaben der GoBD eingehalten werden.
Jederzeit nach Terminvereinbarung, in Frankfurt oder Liederbach. Digital und persönlich schließen sich nicht aus.
Das Portal verschlüsselt die Übertragung und protokolliert jeden Zugriff. Ein Brief kann verloren gehen oder geöffnet werden, ohne dass es jemand merkt. Für Steuerdaten ist der verschlüsselte Upload der sicherere Weg.
Vertiefung
Die übrigen Seiten zum Thema Steuererklärungen & Beratung – mit Rechenbeispielen, Fristen und den Fragen, die uns am häufigsten gestellt werden.
Ablauf, Zuständigkeiten der Frankfurter Finanzämter, Übergabe vor Ort oder digital, Kosten-Beispiele.
StBVV verständlich, drei Beispielrechnungen, wann sich der Berater rechnet, Pauschalen vs. Gegenstandswert.
Ablauf, Fristen, Offenlegung, E-Bilanz, Zusammenarbeit mit vorhandener Buchhaltung.
Anonymisierte Einblicke in reale Mandate – was wir für unsere Mandanten erreicht haben.
Erbschaftsteuer
Unsere Mandantin erbte ein Mehrfamilienhaus; das Finanzamt stellte den Grundbesitzwert im typisierten Verfahren mit 1.480.000 € fest – weit über dem erzielbaren Marktwert. Wir haben ein Verkehrswertgutachten nach § 198 BewG beauftragt und Einspruch eingelegt – mit Erfolg: Der Wertansatz wurde auf 1.150.000 € korrigiert, die festgesetzte Erbschaftsteuer sank um 62.700 €.
Ergebnis
Unternehmensnachfolge
Ein Unternehmer wollte seine GmbH-Anteile im Wert von 2,8 Mio. € an Sohn und Tochter übergeben. Wir haben die Gesellschaft auf die Verschonungsvoraussetzungen der §§ 13a, 13b ErbStG vorbereitet – Verwaltungsvermögen bereinigt, Lohnsummen dokumentiert – und die Optionsverschonung beantragt – mit Erfolg: Die Übertragung blieb vollständig schenkungsteuerfrei, die Behaltensfristen werden von uns laufend überwacht.
Ergebnis
Schenkungsteuer / Immobilien
Ein Ehepaar wollte ein vermietetes Mehrfamilienhaus (Wert 1,6 Mio. €) an die beiden Kinder übergeben, ohne auf die Mieteinnahmen zu verzichten. Wir haben die Übertragung unter Nießbrauchsvorbehalt strukturiert: Der Kapitalwert des Nießbrauchs und der 10-%-Abschlag für vermietete Wohnimmobilien senkten den steuerpflichtigen Erwerb unter die Freibeträge – mit Erfolg: 0 € Schenkungsteuer, die Eltern behalten die Erträge lebenslang.
Ergebnis
Nachfolgeplanung
Eine Familie mit vier Immobilien (Gesamtwert 4,2 Mio. €) und drei Kindern stand vor unkoordinierten Einzelschenkungen. Wir haben eine Familiengesellschaft errichtet, die Objekte eingebracht und Gesellschaftsanteile im Zehnjahresrhythmus verschenkt – Stimmrechte und Entnahmen bleiben bei den Eltern – mit Erfolg: Die erste Tranche nutzte Freibeträge von 1,2 Mio. € vollständig aus; künftige Übertragungen laufen nach Plan statt nach Erbfall.
Ergebnis
Betriebsprüfung
Bei einem mittelständischen Produktionsunternehmen stand eine Betriebsprüfung für mehrere Veranlagungszeiträume an – im Fokus standen Rückstellungen, die private Pkw-Nutzung und die steuerliche Behandlung mehrerer Investitionen. Wir haben die Sachverhalte aufgearbeitet, die Prüferfeststellungen steuerlich eingeordnet und die Gespräche mit dem Finanzamt begleitet – mit Erfolg: Die zunächst erwartete Mehrbelastung von 185.000 € sank auf 48.000 €.
Ergebnis
Unternehmensnachfolge
Ein Unternehmer wollte sein Familienunternehmen mit einem Unternehmenswert von rund 6,5 Mio. € schrittweise auf seine beiden Kinder übertragen. Wir haben die bestehende Struktur analysiert, die Voraussetzungen der erbschaftsteuerlichen Verschonungsregelungen nach §§ 13a, 13b ErbStG geprüft und die Übertragung einschließlich Stimmrechten und künftiger Beteiligungsverhältnisse strukturiert – mit Erfolg: Die Nachfolge ist langfristig vorbereitet, die steuerliche Belastung sank auf 0 €.
Ergebnis
Unternehmensstrukturierung
Eine Gesellschafterin hielt sämtliche Anteile an ihrer operativen GmbH persönlich und plante zugleich weitere Beteiligungen und Investitionen. Wir haben die Beteiligungsstruktur analysiert und eine Holdinglösung entwickelt, über die künftige Beteiligungen und Gewinne strukturiert werden – mit Erfolg: Neben der steuerlichen Optimierung ist die Struktur zugleich auf einen späteren Unternehmensverkauf und die nächste Generation vorbereitet.
Ergebnis
Umsatzsteuer
Ein international tätiges Handelsunternehmen behandelte innergemeinschaftliche Lieferungen und grenzüberschreitende Leistungen umsatzsteuerlich uneinheitlich. Wir haben die Prozesse analysiert, die Buchhaltung überprüft und die umsatzsteuerliche Behandlung der Geschäftsvorgänge neu strukturiert – mit Erfolg: Drohende Nachzahlungen von 75.000 € wurden bereits im laufenden Jahr vermieden, die Prozesse sind für die Zukunft klar dokumentiert.
Ergebnis
Unternehmensverkauf
Ein Gesellschafter eines mittelständischen Unternehmens plante den Verkauf seiner Beteiligung innerhalb der nächsten zwei Jahre. Noch vor Beginn der konkreten Verkaufsverhandlungen haben wir die steuerlichen Auswirkungen verschiedener Exit-Szenarien berechnet und die bestehende Beteiligungsstruktur analysiert – mit Erfolg: Die Transaktion ist steuerlich vorbereitet, eine mögliche Steuerbelastung von über 1 Mio. € sank auf 420.000 €.
Ergebnis
Investitionsplanung
Ein expandierendes Industrieunternehmen plante Investitionen von rund 2,4 Mio. € in neue Maschinen und Betriebsausstattung. Statt die Investitionen erst im Jahresabschluss steuerlich zu betrachten, haben wir die geplanten Maßnahmen bereits im Vorfeld analysiert und mit der Ergebnisplanung verknüpft – mit Erfolg: Investitionszeitpunkte und steuerliche Effekte wurden aufeinander abgestimmt, die Liquiditätsplanung um 185.000 € entlastet.
Ergebnis
Geschäftsführervergütung
Bei einem Gesellschafter-Geschäftsführer einer GmbH bestanden mehrere Vereinbarungen zwischen Gesellschaft und Geschäftsführer – unter anderem zu Vergütung, Tantieme und Dienstwagen. Wir haben die bestehenden Vereinbarungen steuerlich überprüft und mit der tatsächlichen Durchführung abgeglichen – mit Erfolg: Risiken einer verdeckten Gewinnausschüttung von 120.000 € wurden frühzeitig erkannt und für die Zukunft sauber geregelt.
Ergebnis
Steuerliche Unternehmensplanung
Bei einem Unternehmer im Dienstleistungsbereich stieg der Gewinn innerhalb eines Jahres von 650.000 € auf 1,4 Mio. € – die dadurch entstehenden Steuerzahlungen hätten die Liquiditätsplanung erheblich belastet. Wir haben die voraussichtliche Steuerbelastung frühzeitig berechnet, Vorauszahlungen angepasst und die steuerlich relevanten Maßnahmen für das laufende und kommende Jahr geplant – mit Erfolg: Die Liquidität blieb trotz des starken Wachstums planbar, die Belastung sank um 250.000 €.
Ergebnis
Anonymisierte Darstellung. Frühere Ergebnisse sind keine Garantie für den Ausgang künftiger Mandate.
Die übrigen Bereiche, in denen wir Strukturen bauen und Bescheide angreifen.
Gestaltung vor dem Erbfall · Bewertung · Einspruch
Zur Leistung7 Themen
Vorweggenommene Erbfolge · Freibetragsoptimierung · Nießbrauch
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Familienübertragungen · AfA-Optimierung · Kaufpreisaufteilung
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Zur Leistung5 ThemenIhre Ansprechpartner
Zwei Spezialisten, ein Steuerbereich: Florian Enders und Daniel Schollenberger begleiten Ihre Nachfolge-, Erbschaft- und Strukturfragen persönlich – von der ersten Einschätzung bis zur Umsetzung, die fachliche Verantwortung liegt bei Steuerberater Florian Enders. Keine Hotline, kein Bearbeiterwechsel.
SteuerberaterPartner · Leitung Steuerbereich
Florian Enders verantwortet den Steuerbereich von tes. Er berät Unternehmer, Gesellschafter und Familien mit gewachsener Vermögenssubstanz bei Unternehmensnachfolge, Erbschaft- und Schenkungsteuer, Holdingstrukturen und Vermögensschutz – auch grenzüberschreitend. Er sagt Ihnen auch, wenn sich eine Gestaltung nicht lohnt.
Deutsch · Englisch · Französisch
FinanzwirtFachlicher Ressortleiter
Daniel Schollenberger ist Finanzwirt und fachlicher Ressortleiter im Team von Steuerberater Florian Enders, spezialisiert auf Erbschaft- und Schenkungsteuer, Bewertung und Nachfolge. Aus Finanzverwaltung und Kanzleipraxis kennt er beide Seiten des Verfahrens – er bereitet Erklärungen und Gestaltungen vor und übersetzt komplexe steuerliche Fragen in Entscheidungen, die man verstehen kann.
Deutsch · Englisch
6Mitarbeitende im Steuerbereich
Bearbeitung · Buchhaltung · Fristen
Buchhaltung, Erklärungen, Fristen und die Kommunikation mit den Finanzämtern: Ein festes Team in Liederbach hält die Mandate am Laufen. Jedes Mandat hat feste Bearbeiter – die fachliche Verantwortung liegt bei Steuerberater Florian Enders.
Liederbach am Taunus · Frankfurt am Main
Bei tes arbeiten Steuer- und Rechtsberatung am selben Fall: Der Übergabevertrag wird steuerlich gerechnet und juristisch wasserdicht gemacht – von Menschen, die sich den Flur teilen.
Schildern Sie uns Ihren Fall – wir sagen Ihnen offen, ob und wie wir helfen können. Vertraulich, ohne Verpflichtung.
Florian Enders
Steuerberater · Partner
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